大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金(A類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金(A 類(lèi)份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025 年8 月26 日
送出日期：2025 年8 月27 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合基金代碼018862
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合A 下屬基金交易代碼018862
基金管理人大成基金管理有限公司基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日2025 年8 月25 日
基金類(lèi)型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理韓創(chuàng)
開(kāi)始擔(dān)任本基金基
金經(jīng)理的日期
2025 年8 月25 日
證券從業(yè)日期2012 年6 月1 日
其他
《基金合同》生效后，連續(xù)20 個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200 人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000 萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60 個(gè)
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)在10 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決
方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6 個(gè)
月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金為混合型基金，偏股混合型。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)《大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo)
本基金通過(guò)把握宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)的變化趨勢(shì)，對(duì)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行深入全面的研究，洞察產(chǎn)業(yè)投
資機(jī)會(huì)，精選擁有中長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿凸乐祪?yōu)勢(shì)的上市公司，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，
力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票）、存托憑證、內(nèi)地與香港
股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（簡(jiǎn)
稱(chēng)“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、
地方政府債、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款等)、貨幣市場(chǎng)工具、
股指期貨、國(guó)債期貨，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須
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符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票、存托憑證的比例為基金資產(chǎn)的60%-95%
（港股通標(biāo)的股票投資比例不超過(guò)本基金股票資產(chǎn)的50%）；本基金每個(gè)交易日日終在
扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈
值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；股指期貨、國(guó)債期貨的投資比例遵循國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略
本基金的投資策略分為兩方面：一方面體現(xiàn)在采取“自上而下”的方式對(duì)權(quán)益類(lèi)、固定
收益類(lèi)等不同類(lèi)別資產(chǎn)進(jìn)行大類(lèi)配置。本基金嚴(yán)格遵循從基本面出發(fā)的原則，綜合評(píng)估
公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，精選投資品種，并嚴(yán)控個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)。
一）大類(lèi)資產(chǎn)配置策略
本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、債券市場(chǎng)整體收益率曲線
變化和資金供求關(guān)系等因素的分析，綜合評(píng)價(jià)各類(lèi)資產(chǎn)的市場(chǎng)趨勢(shì)、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平
和配置時(shí)機(jī)。在此基礎(chǔ)上，本基金將積極、主動(dòng)地確定權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、固定收益類(lèi)資產(chǎn)和
現(xiàn)金等各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例并進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整。
二）股票投資策略
三）債券投資策略
四）資產(chǎn)支持證券投資策略
五）可轉(zhuǎn)換債券投資策略
六）可交換債券投資策略
七）股指期貨投資策略
八）國(guó)債期貨投資策略
九）融資買(mǎi)入股票策略
十）存托憑證投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
滬深300 指數(shù)收益率×60%＋恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）×20%+中證綜合債
券指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金是混合型證券投資基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金、
但低于股票型基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，則需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、
投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
截至本文件編制日，本基金尚未披露季度報(bào)告。
(三) 自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
截至本文件編制日，本基金尚未披露年度報(bào)告。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一) 基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型
份額（S）或金額（M）
/持有期限（N）
收費(fèi)方式/費(fèi)率
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申購(gòu)費(fèi)
（前收費(fèi)）
M＜100 萬(wàn)元1.5%
100 萬(wàn)元≤M＜300 萬(wàn)元1.2%
300 萬(wàn)元≤M＜500 萬(wàn)元0.8%
M≥500 萬(wàn)元1,000 元/筆
贖回費(fèi)
N＜7 天1.5%
7 天≤N＜30 天0.75%
30 天≤N＜180 天0.5%
180 天≤N＜1 年0.1%
1 年≤N＜2 年0.05%
N≥2 年0
注：養(yǎng)老金客戶(hù)在基金管理人直銷(xiāo)中心辦理賬戶(hù)認(rèn)證手續(xù)后，可享受申購(gòu)費(fèi)率一折優(yōu)惠，申購(gòu)費(fèi)為固定金
額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率折扣。
(二) 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.2% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.2% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用70,000.00 元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)40,000.00 元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)
用；基金的證券、期貨交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)
費(fèi)用；因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三) 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
截至本文件編制日，本基金尚未披露年度報(bào)告。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一) 風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
1、政策風(fēng)險(xiǎn)；2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；3、利率風(fēng)險(xiǎn)；4、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)；5、國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)；6、上市公司經(jīng)
營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)
（四）本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
1、股指期貨與國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
2、本基金投資于資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
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（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
（六）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)
（七）本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
（八）港股通每日額度限制
（九）匯率風(fēng)險(xiǎn)
（十）境外投資風(fēng)險(xiǎn)
（十一）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)
外，本基金還可能面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的
風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)
的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束
存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄
的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存
在差異的風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（十二）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
（十三）其他風(fēng)險(xiǎn)
(二) 重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2023 年6 月27 日證監(jiān)許可【2023】1436 號(hào)文注冊(cè)募
集，并獲得《關(guān)于大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金延期募集備案的回函》（機(jī)構(gòu)司函【2025】222 號(hào)）。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話(huà)[4008885558]
1. 大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金基金合同、大成創(chuàng)優(yōu)鑫選混合型證券投資基金托管協(xié)議、大成創(chuàng)
優(yōu)鑫選混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)
2. 定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3. 基金份額凈值
4. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5. 其他重要資料
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