海富通穩(wěn)鑫三個(gè)月持有期債券型證券投資基金（海富通穩(wěn)鑫三個(gè)月持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要
海富通穩(wěn)鑫三個(gè)月持有期債券型證券投資基金（海富
通穩(wěn)鑫三個(gè)月持有債券C）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月1日
送出日期：2025年8月4日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
海富通穩(wěn)鑫三個(gè)月持有
基金簡(jiǎn)稱基金代碼023575
債券
海富通穩(wěn)鑫三個(gè)月持有
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼023576
債券C
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人上海銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購(gòu)。本
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率基金對(duì)每份基金份額設(shè)
置三個(gè)月的最短持有期。
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理談云飛
證券從業(yè)日期2005-04-01
《基金合同》生敁后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終
其他
止基金合同，并按照基金合同的約定程序進(jìn)行清算，無(wú)需召開基金份
額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)通過(guò)積極主動(dòng)的管理，力爭(zhēng)獲取超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
的債券（含國(guó)債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持
債券、公開發(fā)行的次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款
投資范圍
等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)
規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，
持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款
等。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、資產(chǎn)配置策略；
2、債券組合投資策略，包括久期管理策略、收益率曲線策略、騎乘策
略、息差策略；
主要投資策略
3、信用類債券投資策略，包括基于信用利差曲線變化策略和基于信用
債信用變化策略；
4、國(guó)債期貨投資策略。
中債-綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
*5%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，但低
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
認(rèn)購(gòu)費(fèi)：
本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
申購(gòu)費(fèi)：
本基金C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)。
贖回費(fèi)：
本基金不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
主要包括《基金合同》生敁后不基金
相關(guān)的信息抦露費(fèi)用，法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；《基金合
其他費(fèi)用同》生敁后不基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、
律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額
持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券、期貨
等交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；
基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)
用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
注：本基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書》。本基金交易證
券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金為債券型證券投資基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場(chǎng)，因此債市的波動(dòng)
將影響到基金業(yè)績(jī)及持有人回報(bào)。本基金對(duì)債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，無(wú)法
完全規(guī)避市場(chǎng)整體下跌風(fēng)險(xiǎn)和債券下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金凈值可能受到影響。本基金堅(jiān)持大類資產(chǎn)
配置的投資理念，重視對(duì)債券信用風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無(wú)法完全
規(guī)避債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金在開放日可能出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，出現(xiàn)延期贖回或暫
停贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)構(gòu)投資人
發(fā)行，且僅在特定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動(dòng)性較差，且抵押資產(chǎn)的流動(dòng)性
較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，資產(chǎn)支持證券
還面臨提前償還和延期支付的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置三個(gè)月的最短持有期。在每份基金份額的最短持有期
到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；每份
基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。投資者將面臨在最短持有期限屆滿前資金不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）本基金可投資國(guó)債期貨，國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：杠桿性風(fēng)險(xiǎn)、到期日風(fēng)險(xiǎn)、
強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)、期現(xiàn)基差風(fēng)險(xiǎn)。
（6）《基金合同》生敁后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終止基金合同，并按照基金合同的約
定程序進(jìn)行清算，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。敀基金合同存在提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）購(gòu)
買力風(fēng)險(xiǎn)；（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）違約風(fēng)險(xiǎn)；（2）降級(jí)風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用利差風(fēng)險(xiǎn)；（4）交
易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)。
另外，投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)還包括管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)
險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、杠桿放大風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述不銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，仸何一方有權(quán)根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)
行仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
●本基金定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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