國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書
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              國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金

招募說明書

基金管理人：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
基金托管人：招商銀行股份有限公司

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

【重要提示】

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）根據2025年2

月21日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）《關于準予國壽安

保尊悅純債債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可【2025】335號）注冊

并進行募集。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國

證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的準予注冊，并不表明其對本基金的投

資價值、收益和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風

險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據、金融債券、公開發(fā)行的次級債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持

債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、同業(yè)存

單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、

貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資

的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券資產不低于基金資產的80%，每個交易日日終，扣除國債

期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5％的現金或者到期

日在一年以內的政府債券，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申

購款等。

本基金為債券型基金，其預期收益與風險低于股票型基金、混合型基金，高

于貨幣市場基金。

為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動性風險、償付風險以及價格波動風險等。本基金采用信用衍生品對沖信用債

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

的信用風險，當信用債出現違約時，存在信用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保

護承諾的風險。

本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機構自營賬

戶公開發(fā)售或對發(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。

本基金單一投資者單日認購/申購金額不超過1000萬元（個人投資者及公募

資產管理產品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃除外）?；鸸芾砣丝梢哉{整單一投資

者單日認購/申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。

當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應

程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書“側袋機制”有關章

節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋

賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機

制時的特定風險。

投資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風

險承受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因政治、

經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產生影響而形成的系統(tǒng)性風險、個別證券特有

的非系統(tǒng)性風險、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產生的流動性風險、基金管

理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險等等。

投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基金

合同、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產

品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。

基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，

基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并

不構成新基金業(yè)績表現的保證。

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

目錄

第一部分緒言...........................................................................................................1

第二部分釋義...........................................................................................................2

第三部分基金管理人...............................................................................................7

第四部分基金托管人.............................................................................................17

第五部分相關服務機構.........................................................................................24

第六部分基金的募集.............................................................................................26

第七部分基金合同的生效.....................................................................................31

第八部分基金份額的申購與贖回.........................................................................32

第九部分基金的投資.............................................................................................42

第十部分基金的財產.............................................................................................49

第十一部分基金資產的估值.................................................................................50

第十二部分基金的收益分配.................................................................................56

第十三部分基金的費用與稅收.............................................................................58

第十四部分基金的會計與審計.............................................................................61

第十五部分基金的信息披露.................................................................................62

第十六部分側袋機制.............................................................................................69

第十七部分風險揭示.............................................................................................72

第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算.....................................77

第十九部分基金合同的內容摘要.........................................................................79

第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要.................................................................95

第二十一部分對基金份額持有人的服務...........................................................110

第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式...................................................112

第二十三部分備查文件.......................................................................................113

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

第一部分緒言

《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說

明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱

“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦

法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦

法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦

法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動

性風險管理規(guī)定》”）以及《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金基金合同》（以

下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，

并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委

托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作

任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證券監(jiān)督管理委員會

（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊。基金合同是約定基金合同當事人之間權利、

義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有

人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。基

金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

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第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金

2、基金管理人：指國壽安?；鸸芾碛邢薰?
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金基金合同》及對

基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國壽安保尊悅

純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基

金招募說明書》及其更新

7、基金產品資料概要：指《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金基金產

品資料概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金基金份

額發(fā)售公告》

9、法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員

會第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員

會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十

二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會

關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和

國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實施的，并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決

定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做

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出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施

的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布

機關對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義

務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內

合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團體或其他組織

20、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外

機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國

境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者

21、人民幣合格境外機構投資者：指按照《合格境外機構投資者和人民幣合

格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定，運用來自

境外的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人

22、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和

人民幣合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金

的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務

25、銷售機構：指國壽安?；鸸芾碛邢薰疽约胺稀朵N售辦法》和中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售

服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構

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26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為國壽安保基金管

理有限公司或接受國壽安?；鸸芾碛邢薰疚写鸀檗k理登記業(yè)務的機構

28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機

構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金份額

變動及結余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的

日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現后，基金財

產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長

不得超過3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的

開放日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

39、《業(yè)務規(guī)則》：指《國壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_放式基金業(yè)務規(guī)則》，

是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管

理人、基金托管人、基金登記機構、基金銷售機構、投資者及其他有關各方共同

遵守

40、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

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41、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為

43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告

規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所

持基金份額銷售機構的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數

加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入

申請份額總數后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、

已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約

49、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

款項及其他資產的價值總和

50、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

51、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數

52、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈

值和基金份額凈值的過程

53、規(guī)定媒介：指中國證監(jiān)會規(guī)定的用以進行信息披露的全國性報刊及規(guī)定

互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露

網站）等媒介

54、銷售服務費：指從基金財產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及

基金份額持有人服務的費用

55、基金份額類別：本基金根據認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不

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同，將基金份額分為不同的類別。其中A類基金份額類別為在投資人認購/申購

時收取認購/申購費用，且不從本類別基金資產凈值中計提銷售服務費的基金份

額；C類基金份額為從本類別基金資產凈值中計提銷售服務費，且不收取認購/

申購費用的基金份額

56、信用衍生品：指符合證券交易所或銀行間市場相關業(yè)務規(guī)則，專門用于

管理信用風險的信用衍生工具

57、信用保護買方：亦稱信用保護購買方，指接受信用風險保護的一方

58、信用保護賣方：亦稱信用保護提供方，指提供信用風險保護的一方

59、名義本金：亦稱交易名義本金，是一筆信用衍生品交易提供信用風險保

護的金額，各項支付和結算以此金額為計算基準

60、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因

發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等

61、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈

值的方式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，

從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權益不受損

害并得到公平對待

62、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門

賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，

屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬

戶稱為側袋賬戶

63、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導

致公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準

備仍導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確

定性的資產

64、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事

件

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

第三部分基金管理人

一、概況

（一）基金管理人概況

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12

層

法定代表人：于泳

設立日期：2013年10月29日

注冊資本：12.88億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經營

客戶服務電話：4009-258-258

聯系人：耿馨雅

國壽安保基金管理有限公司經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1308號文核準設

立?；鸸芾砣斯蓶|為中國人壽資產管理有限公司，持有股份85.03%；National

Mutual Funds Management Ltd（.國家共同基金管理有限公司），持有股份14.97%。

（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

于泳先生，董事長，經濟學碩士，高級經濟師?，F任中國人壽資產管理有限

公司黨委書記、總裁、董事，中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司非執(zhí)行董事，中國

人壽富蘭克林資產管理有限公司董事長。曾任中國人壽資產管理有限公司黨委副

書記、黨委委員、副總裁、總裁助理，中國人壽保險（海外）股份有限公司黨委

委員、副總裁，中國人壽保險股份有限公司銀行保險部總經理助理等。

高嵩先生，董事，碩士研究生。曾任中國人壽保險股份有限公司投資管理中

心副總經理，中國人民財產保險股份有限公司廈門市分公司黨委委員、總經理助

理，中國建筑股份有限公司基礎設施事業(yè)部廈門分部經理等。

鄂華先生，董事，碩士研究生。現任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委書記、

總經理，國壽財富管理有限公司董事長。曾任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委副

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

書記、副總經理，中國人壽資產管理有限公司權益投資部總經理、基金投資部副

總經理等。

葉蕾女士，董事，工商管理碩士?，F任中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司非執(zhí)

行董事、國壽財富管理有限公司董事。曾任中華全國工商業(yè)聯合會國際聯絡部副

處長、澳大利亞安保集團北京代表處首席代表等。

楊金觀先生，獨立董事，碩士研究生?，F任中央財經大學會計學院教授，中

國人民人壽保險股份有限公司獨立董事，大悅城控股集團股份有限公司獨立董事，

龍江元盛和牛產業(yè)股份有限公司獨立董事，華電新能源集團股份有限公司獨立董

事。曾任中央財經大學教務處處長、會計學院黨總支書記兼副院長。

周黎安先生，獨立董事，博士研究生?，F任北京大學光華管理學院教授，北

京大學經濟與管理學部主任，第十四屆全國政協(xié)委員，智慧互通科技股份有限公

司獨立董事。曾任北京大學光華管理學院副院長等。

羅琦先生，獨立董事，博士研究生?，F任武漢大學經濟與管理學院金融系教

授、博士生導師，《經濟評論》副主編，教育部新世紀優(yōu)秀人才支持計劃入選者。

曾任武漢造船專用設備廠助理經濟師，華中科技大學管理學院博士后，武漢大學

經濟與管理學院金融系副教授等。

2、高級管理人員

鄂華先生，總經理，碩士。簡歷同上。

王東旭先生，副總經理，法學學士，曾任中國人壽保險公司人事部處長，中

國人壽保險（集團）公司人力資源部副總經理、黨委組織部副部長，中國人壽資

產管理有限公司黨群工作部/工會工作部主任，中國人壽資產管理有限公司人力

資源部總經理、黨委組織部部長，中國人壽資產管理有限公司監(jiān)事會監(jiān)事；現任

國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委副書記、副總經理。

王文英女士，副總經理，碩士。曾任中國人壽保險股份有限公司財務主管，

中國人壽資產管理有限公司財務會計經理，國壽安?；鸸芾碛邢薰究偨浝碇?
理、綜合管理部副總經理、總經理；現任國壽安?；鸸芾碛邢薰军h委委員、

副總經理、首席信息官、財務負責人。

韓占鋒先生，督察長，碩士。曾任博時基金管理有限公司境內基金資產核算

組主管，國壽安?；鸸芾碛邢薰具\營總監(jiān)、運營管理部總經理?，F任國壽安

保基金管理有限公司黨委委員、督察長，國壽財富管理有限公司董事。

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

張琦先生，股票投資總監(jiān)，碩士。曾任中銀基金管理有限公司基金經理、基

金經理助理；現任國壽安?；鸸芾碛邢薰竟善蓖顿Y總監(jiān)、股票投資部總監(jiān)及

基金經理。

王福新先生，總經理助理，博士后。曾任中國海洋大學教師、大公國際資信

評估有限公司金融機構部副總經理、中國人民財產保險股份有限公司博士后工作

站研究員，中國人壽保險股份有限公司內控合規(guī)部高級主管、投資管理部評估分

析處經理、人民幣投資管理處高級經理、委托投資管理一處資深經理；現任國壽

安?；鸸芾碛邢薰究偨浝碇?。

岳海先生，總經理助理，碩士。自2009年以來，曾先后擔任中國銀行業(yè)監(jiān)督

管理委員會主監(jiān)管員，中國工商銀行資產管理部高級經理，交通銀行總行資產管

理中心資本市場部負責人，西南證券股份有限公司資產管理金融投資部總經理，

景順長城基金管理有限公司總經理助理等職務。2020年7月加入國壽安保基金管

理有限公司，2021年3月任公司總經理助理。

3、本基金基金經理

桑迎先生，碩士。2002年7月至2003年9月任交通銀行北京分行交易員，

2004年11月至2008年1月任華夏銀行總行資金部交易員，2008年2月至2013

年12月任職嘉實基金交易員、基金經理。2013年12月至今任國壽安?；鸸?
理有限公司投資管理部基金經理，2014年10月至2020年8月任國壽安保場內

實時申贖貨幣市場基金基金經理，2014年11月至2024年3月任國壽安保薪金

寶貨幣市場基金基金經理，2015年3月至2020年8月任國壽安保聚寶盆貨幣市

場基金基金經理，2015年10月至2020年8月任國壽安保鑫錢包貨幣市場基金

基金經理，2016年12月起任國壽安保添利貨幣市場基金基金經理，2018年3

月起任國壽安保貨幣市場基金基金經理，2021年6月起任國壽安保尊弘短債債

券型證券投資基金基金經理，2025年3月起任國壽安保尊富30天持有期債券型

證券投資基金基金經理。

4、投資決策委員會成員

鄂華先生：國壽安保基金管理有限公司總經理。

張琦先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰竟善蓖顿Y總監(jiān)、股票投資部總經理。

王曉曲先生：國壽安保基金管理有限公司總經理助理。

段辰菊女士：國壽安?；鸸芾碛邢薰狙芯靠偙O(jiān)、研究部總經理。

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

黃力先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰径噘Y產投資部總經理。

桑迎先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰就顿Y管理部副總經理兼貨幣投資二級

部總經理。

王錄琦先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰竟潭ㄊ找嫱顿Y部總經理。

5、上述人員之間均不存在近親屬關系。

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用

基金財產；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經營方式管理和運作基金財產；

5、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

6、除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產

為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

10、編制季度報告、中期報告和年度報告；

11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報

告義務；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不

向他人泄露，但因向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

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分配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關

資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公

開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權

益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人

利益向基金托管人追償；

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金

事務的行為承擔責任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他

法律行為；

24、基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金

募集期結束后30日內退還基金認購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（四）基金管理人的承諾

1、基金管理人將嚴格遵守基金合同，按照招募說明書列明的投資目標、策

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略及限制全權處理本基金的投資；

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風

險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止和基金合同約定的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規(guī)經營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；

（7）違法現行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有

關規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基

金投資內容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用

該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

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（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

（五）基金經理承諾

1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不違反現行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內

容、基金投資計劃等信息，泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事

或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

（六）基金管理人的內部控制制度

1、公司內部控制原則

（1）健全性原則

內部控制包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則

通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)

行。

（3）獨立性原則

公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其

它資產的運作分離。

（4）相互制約原則

公司內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則

公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控

制成本達到最佳的內部控制效果。

2、公司制定內部控制制度原則

（1）合法合規(guī)性原則：公司內控制度符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

（2）全面性原則：內部控制制度涵蓋公司經營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有

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制度上的空白或漏洞。

（3）審慎性原則：制定內部控制制度以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)

點。

（4）適時性原則：內部控制制度的制定隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經

營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

3、公司內部控制制度主要內容

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構成公司內部控制的基礎，控制環(huán)境包括經營理念和內控文化、公

司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

公司管理層貫徹內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，

營造一個濃厚的內控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章

制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必

須忠于職守、勤勉盡責，嚴格遵守國家法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。

公司完善法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事職能，嚴禁不正當關聯交易、利

益輸送和內部人控制現象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權益。

公司的組織結構體現職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權分工，

操作相互獨立。公司建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、

透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹的業(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效

的內部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

內部組織結構監(jiān)控防線。公司依據自身經營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、

嚴密有效的三道監(jiān)控防線。

人力資源政策和措施。公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機

制，確保公司人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風險評估

風險評估的前提條件是設立目標。只有先確立了目標，管理層才能針對目標

確定風險并采取必要的行動來管理風險。設立目標是管理過程中重要的一部分。

盡管其并非內部控制要素，但它是內部控制得以實施的先決條件。

公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分

析，及時防范和化解風險。

（3）控制活動

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授權控制。股東會、董事會和管理層充分了解和履行各自的職權，建立健全

公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行。公司各業(yè)務部門、分支機構和

公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責。公司授權要適當，對已獲授權

的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取

消授權。

與控股股東之間的風險隔離。公司與控股股東之間經營業(yè)務和經營場地有效

隔離，經營管理人員不得相互兼職。公司與控股股東之間的財務管理嚴格隔離，

保證賬簿分設，會計核算獨立。公司與控股股東之間的投資運作和信息傳遞嚴格

隔離，不得提供有關投資、研究等非公開信息和資料，防范不正當關聯交易，禁

止任何形式的利益輸送。

資產分離控制?；鹳Y產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實

行獨立運作，分別核算。

業(yè)務隔離控制。基金資產的運作管理與公司自有資金實行獨立隔離運作，在

人員配置、崗位職責及其內部管理制度、業(yè)務規(guī)則與流程、有關銀行存款賬號、

證券賬號等分開設置，并分開核算。

崗位隔離制度。公司推行內部工作的目標管理和制定規(guī)范的崗位責任制，各

崗位人員各司其職、嚴格遵守操作程序和工作標準，限制越權、穿插、代理等行

為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管與賬

務相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作相分離，

前臺交易與后臺結算相分離，損失的確認與核銷相分離，風險評定人員與業(yè)務辦

理崗位相分離等。

物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、研

究、公司自有資金管理等相關部門，在空間上和制度上適當隔離。強調中央交易

室和綜合管理部門的一級保密性，實行嚴格的門禁制度，并相應建立安全保障設

施；對因業(yè)務需要知悉內幕信息的人員，制定嚴格的批準程序、保密守則和監(jiān)督

處罰措施。

危機處理機制。公司制訂了切實有效的緊急情況處理制度，建立危機處理機

制和程序。

（4）信息與溝通

維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。公司制定管理和業(yè)務報告

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制度。包括定期報告制度和臨時報告制度。定期報告按照每日、每周、每月、每

季度等不同的時間、頻次進行報告。臨時報告是指一旦出現報告事由后的及時報

告。

（5）內部監(jiān)督

公司建立有效的內部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的合規(guī)管理部和監(jiān)察稽核

部，對公司內部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內部控制制度落實。

（6）法律法規(guī)指引

公司將嚴格貫徹基金管理相關的法律法規(guī)，嚴格依法經營。

各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實施或提交前，均需經合規(guī)管理部進行合

法合規(guī)審核。

督察長和合規(guī)管理部負責監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合同

的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產生的風險。

合規(guī)管理部負責跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務部門的運作提供合規(guī)建

議和政策等方面的咨詢及指引，提供合規(guī)方面的培訓。

4、基金管理人關于內部合規(guī)控制聲明書

（1）基金管理人承諾以上關于內部控制的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾根據市場變化和公司發(fā)展不斷完善內部風險控制制度。

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第四部分基金托管人

（一）基金托管人概況

1、基本情況

名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）

設立日期：1987年4月8日

注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

注冊資本：252.20億元

法定代表人：繆建民

行長：王良

資產托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號

電話：4006195555

傳真：0755-83195201

資產托管部信息披露負責人：張姍

2、發(fā)展概況

招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股

份制商業(yè)銀行，總行設在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了三次增資擴股，

并于2002年3月成功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：

600036），是國內第一家采用國際會計標準上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行

了22億H股，9月22日在香港聯交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日

行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至2025年3月31日，本集團總

資產125,297.92億元人民幣，高級法下資本充足率19.06%，權重法下資本充足

率15.62%。

2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經報中國證監(jiān)會同

意，更名為資產托管部，現下設基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)

務管理團隊、產品研發(fā)團隊、風險管理團隊、系統(tǒng)與數據團隊、項目支持團隊、

運營管理團隊、基金外包業(yè)務團隊10個職能團隊，現有員工261人。2002年11

月，經中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準獲得證券投資基金托管業(yè)務資格，成為國

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內第一家獲得該項業(yè)務資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務。

招商銀行作為托管業(yè)務資質最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、

基本養(yǎng)老保險基金托管機構資格、受托投資管理托管業(yè)務托管資格、保險資金托

管業(yè)務資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務資格、合格境外機構投資者托管（QFII）資

格、合格境內機構投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務外包服務資格、存托

憑證試點存托業(yè)務等業(yè)務資格。

招商銀行資產托管結合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，

推出“招商銀行托管+”服務品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更

精、科技更強、服務更佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得

信賴的專家、貼心服務的管家、讓價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標”，

以創(chuàng)新的“服務產品化”為方法論，全方位助力資管機構實現可持續(xù)的高質量發(fā)

展。招商銀行資產托管圍繞資管全場景，打造了“如風運營”“大觀投研”“見微

數據”三個服務子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務和產品：在業(yè)內率先推出“網

上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務標準，首家發(fā)布私募基

金績效分析報告，開辦國內首個托管銀行網站，推出國內首個托管大數據平臺，

成功托管國內第一只券商集合資產管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、

第一只股權私募基金、第一家實現貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境

外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一

家大小非解禁資產、第一單TOT保管，實現從單一托管服務商向全面投資者服

務機構的轉變，得到了同業(yè)認可。

招商銀行資產托管業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)

內各類獎項榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十

佳金融產品創(chuàng)新獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內唯一

獲得該獎項的托管銀行；7月榮獲中國資產管理“金貝獎”“最佳資產托管銀行”、

《21世紀經濟報道》“2016最佳資產托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》

“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網

上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產品創(chuàng)新獎”。

2018年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2017年度優(yōu)秀資產托管機構”

獎；同月，托管大數據平臺風險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)“金點

子”方案一等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯第五屆“雙提升”金點子

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方案二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際

財經權威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富

風云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年3

月榮獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財資》“中

國最佳托管機構”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構”“中國最佳零售基金行政外包”三

項大獎；12月榮獲2019東方財富風云榜“2019年度最佳托管銀行”獎。2020

年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2019年度優(yōu)秀資產托管機構”

獎項；6月榮獲《財資》“中國境內最佳托管機構”“最佳公募基金托管機構”“最

佳公募基金行政外包機構”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公

募基金英華獎“2019年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債

登記結算有限責任公司“2020年度優(yōu)秀資產托管機構”獎項；同月榮獲2020東

方財富風云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》

“2021年度杰出資產托管銀行天璣獎”；2021年12月，榮獲《中國基金報》第

三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央

國債登記結算有限責任公司“2021年度優(yōu)秀資產托管機構、估值業(yè)務杰出機構”

獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳

理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產托管銀行

天璣獎”；2023年1月榮獲中央國債登記結算有限責任公司“2022年度優(yōu)秀資產

托管機構”、銀行間市場清算所股份有限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構”、全國

銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)務市場創(chuàng)新獎”三項大

獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)

新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中國基金業(yè)英華獎“公募基金25年

基金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東方財富風云榜》

“2023年度托管銀行風云獎”。2024年1月，榮獲中央國債登記結算有限責任公

司“2023年度優(yōu)秀資產托管機構”、“2023年度估值業(yè)務杰出機構”、“2023年度

債市領軍機構”、“2023年度中債綠債指數優(yōu)秀承銷機構”四項大獎；2024年2

月，榮獲泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023年度最佳年金托管合作伙伴”獎。

2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業(yè)英華獎-ETF20周年特別評選“優(yōu)秀

ETF托管人””獎。2024年6月，榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機構”獎。

2024年8月，在《21世紀經濟報道》主辦的2024資產管理年會暨十七屆21世

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紀【金貝】資產管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024

卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯社中國金融業(yè)“拓撲獎”評

選中，榮獲銀行業(yè)務類獎項“2024年資產托管銀行‘拓撲獎’”；2024年12月，

榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機構（銀行）獎”；2024年12月，

榮獲《2024東方財富風云際會》“年度托管銀行風云獎”。2025年1月，榮獲中

央國債登記結算有限責任公司“2024年度優(yōu)秀資產托管機構”獎項、上海清算

所“2024年度優(yōu)秀托管機構”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中

心“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務機構”獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025

年指數生態(tài)圈英華典型案例“指數產品托管機構”獎項。

（二）主要人員情況

繆建民先生，本行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔任本行董事、董

事長。中央財經大學經濟學博士，高級經濟師。中國共產黨第十九屆、二十屆中

央委員會候補委員。招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公

司副董事長、總裁，中國人民保險集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，

曾兼任中國人民財產保險股份有限公司董事長，中國人保資產管理有限公司董事

長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，中國人民保險（香港）有限公司董

事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險有限責任公司董事

長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。

王良先生，本行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學經濟學碩士，高

級經濟師。1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，

2012年6月起歷任本行行長助理、副行長、常務副行長，2022年5月起任本行

黨委書記，2022年6月起任本行行長。兼任本行香港上市相關事宜之授權代表、

招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀

行董事長、招聯消費金融有限公司副董事長、招商局金融控股有限公司董事、中

國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計學會第六屆常務理

事、廣東省第十四屆人大代表。

王穎女士，本行副行長，南京大學政治經濟學專業(yè)碩士，經濟師。王穎女士

1997年1月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，

深圳分行行長，本行行長助理。2023年11月起任本行副行長。

孫樂女士，本行資產托管部總經理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入本

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行至今，歷任本行合肥分行風險控制部副經理、經理、信貸管理部總經理助理、

副總經理、總經理、公司銀行部總經理、中小企業(yè)金融部總經理、投行與金融市

場部總經理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行

從業(yè)經驗，在風險管理、信貸管理、公司金融、資產托管等領域有深入的研究和

豐富的實務經驗。

（三）基金托管業(yè)務經營情況

截至2025年3月31日，招商銀行股份有限公司累計托管1598只證券投資

基金。

(四)托管人的內部控制制度

1、內部控制目標

招商銀行確保托管業(yè)務嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守

法經營、規(guī)范運作的經營理念；形成科學合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，

防范和化解經營風險，確保托管業(yè)務的穩(wěn)健運行和托管資產的安全；建立有利于

查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務穩(wěn)健運行的風險控制制度，確保托管

業(yè)務信息真實、準確、完整、及時；確保內控機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務

制度、流程的不斷完善。

2、內部控制組織結構

招商銀行資產托管業(yè)務建立三級內部控制及風險防范體系：

一級內部控制及風險防范是在招商銀行總行風險管控層面對風險進行預防

和控制；總行風險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產托管業(yè)務進行評估監(jiān)

督，并提出內控提升管理建議。

二級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部設立風險合規(guī)管理相關團

隊，負責部門內部風險預防和控制，及時發(fā)現內部控制缺陷，提出整改方案，跟

蹤整改情況，并直接向部門總經理室報告。

三級內部控制及風險防范是招商銀行資產托管部在設置專業(yè)崗位時，遵循內

控制衡原則，視業(yè)務的風險程度制定相應監(jiān)督制衡機制。

3、內部控制原則

（1）全面性原則。內部控制覆蓋各項業(yè)務過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊

和崗位，并由全部人員參與。

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（2）審慎性原則。托管組織體系的構成、內部管理制度的建立均以防范風

險、審慎經營為出發(fā)點，體現“內控優(yōu)先”的要求。

（3）獨立性原則。招商銀行資產托管部各團隊、各崗位職責保持相對獨立，

不同托管資產之間、托管資產和自有資產之間相互分離。內部控制的檢查、評價

部門獨立于內部控制的建立和執(zhí)行部門。

（4）有效性原則。內部控制有效性包含內部控制設計的有效性、內部控制

執(zhí)行的有效性。內部控制設計的有效性是指內部控制的設計覆蓋了所有應關注的

重要風險，且設計的風險應對措施適當。內部控制執(zhí)行的有效性是指內部控制能

夠按照設計要求嚴格有效執(zhí)行。

（5）適應性原則。內部控制適應招商銀行托管業(yè)務風險管理的需要，并能

夠隨著托管業(yè)務經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內部環(huán)境的變化和國家法律、

法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。

（6）防火墻原則。招商銀行資產托管部辦公場地與我行其他業(yè)務場地隔離，

辦公網和業(yè)務網物理分離，部門業(yè)務網和全行業(yè)務網防火墻策略分離，以達到風

險防范的目的。

（7）重要性原則。內部控制在實現全面控制的基礎上，關注重要托管業(yè)務

重要事項和高風險環(huán)節(jié)。

（8）制衡性原則。內部控制能夠實現在托管組織體系、機構設置、權責分

配及業(yè)務流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。

4、內部控制措施

（1）完善的制度建設。招商銀行資產托管部從資產托管業(yè)務內控管理、產

品受理、會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系

列規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務管理辦法和業(yè)務操作規(guī)

程。制度結構層次清晰、管理要求明確，滿足風險管理全覆蓋的要求，保證資產

托管業(yè)務科學化、制度化、規(guī)范化運作。

（2）業(yè)務信息風險控制。招商銀行資產托管部在數據傳輸和保存方面有嚴

格的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數據，數據執(zhí)行異地實時備份，

所有的業(yè)務信息須經過嚴格的授權方能進行訪問。

（3）客戶資料風險控制。招商銀行資產托管部對業(yè)務辦理過程中獲取的客

戶資料嚴格保密，除法律法規(guī)和其他有關規(guī)定、監(jiān)管機構及審計要求外，不向任

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何機構、部門或個人泄露。

（4）信息技術系統(tǒng)風險控制。招商銀行對信息技術系統(tǒng)機房、權限管理實

行雙人雙崗雙責，電腦機房24小時值班并設置門禁，所有電腦設置密碼及相應

權限。業(yè)務網和辦公網、托管業(yè)務網與全行業(yè)務網雙分離制度，與外部業(yè)務機構

實行防火墻保護，對信息技術系統(tǒng)采取兩地三中心的應急備份管理措施等，保證

信息技術系統(tǒng)的安全。

（5）人力資源控制。招商銀行資產托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工

培訓、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效

地進行人力資源管理。

（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理

辦法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、

投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。

在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金

管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)

督，對違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管

理人進行整改，整改的時限應符合法律法規(guī)及基金合同允許的調整期限?；鸸?
理人收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正。基

金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告

中國證監(jiān)會。

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第五部分相關服務機構

一、基金份額發(fā)售機構

1、直銷機構

（1）國壽安?；鸸芾碛邢薰局变N中心

名稱：國壽安保基金管理有限公司

住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

法定代表人：于泳

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10、11、12

層

客戶服務電話：4009-258-258

傳真：010-50850777

聯系人：孫瑤

（2）國壽安?；鸸芾碛邢薰揪W上直銷交易系統(tǒng)（網址：

https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）

2、其他銷售機構

基金管理人可根據有關法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的銷售機構銷

售本基金。

其他銷售機構的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網站公示。

二、登記機構

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號10、11、12層

法定代表人：于泳

客戶服務電話：4009-258-258

傳真：010-50850966

聯系人：干曉樹

三、出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海市通力律師事務所

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注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯系人：安冬

經辦律師：安冬、陸奇

四、審計基金財產的會計師事務所

名稱：容誠會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經貿大廈901-22至901-26

辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經貿大廈901-22至901-26

執(zhí)行事務合伙人：肖厚發(fā)、劉維

電話：010-66001391

傳真：010-66001392

聯系人：蔡曉慧

經辦注冊會計師：蔡曉慧、柴瀚英

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第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同

及其他有關規(guī)定，并經中國證監(jiān)會2025年2月21日《關于準予國壽安保尊悅純債

債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可【2025】335號）注冊進行募集。

一、基金的類型及存續(xù)期限

1、基金類型：債券型證券投資基金

2、基金運作方式：契約型開放式

3、存續(xù)期限：不定期

二、基金份額的募集期限、募集對象、募集方式和募集場所

1、募集期限

自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售

公告。

2、募集對象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合

格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允

許購買證券投資基金的其他投資人。

本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機構自營賬

戶公開發(fā)售或對發(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。

本基金單一投資者單日認購金額不超過1000萬元（個人投資者及公募資產管

理產品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃除外）?；鸸芾砣丝梢哉{整單一投資者單日

認購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。

3、募集方式

本基金將通過基金管理人的直銷中心、網上直銷交易系統(tǒng)及基金銷售機構的

銷售網點公開發(fā)售，具體名單見基金份額發(fā)售公告以及屆時在基金管理人官網上

發(fā)布的銷售機構名錄。

除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關的當事人不得提前發(fā)售基

金份額。

4、募集場所

本基金將通過基金管理人的直銷中心、網上直銷交易系統(tǒng)及基金銷售機構的

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銷售網點公開發(fā)售。投資者還可以登錄基金管理人網站（www.gsfunds.com.cn）

辦理開戶、認購等業(yè)務，網上交易開通流程、業(yè)務規(guī)則請登錄基金管理人網站查

詢。

募集期間，基金管理人可根據情況變更或增減基金銷售機構。具體銷售城市

（或網點）名單和聯系方式，請參見本基金的基金份額發(fā)售公告以及當地基金銷

售機構以各種形式發(fā)布的公告。

三、認購程序

1、認購時間

本基金的認購時間為2025年8月1日至2025年9月30日，具體業(yè)務辦理時間以

各銷售機構的規(guī)定為準。

2、投資者認購應提交的文件和辦理的手續(xù)

投資者認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續(xù)詳見本基金的基金份額

發(fā)售公告。

3、認購原則和認購限額

在基金募集期內，投資者可多次認購基金份額，通過基金管理人網上直銷交

易系統(tǒng)和其他銷售機構進行認購的，每筆認購的最低金額為人民幣1元（含認購

費），超過最低認購金額的部分不設金額級差；通過基金管理人直銷中心進行認

購的，首次認購的最低金額為人民幣1元（含認購費），單筆追加不得低于1元（含

認購費），超過最低認購金額的部分不設金額級差。募集期間不設置投資者單個

基金交易賬戶累計認購金額限制。各銷售機構對本基金最低認購金額及交易級差

有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。

如本基金單個投資人累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的

50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；?
金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例

要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份

額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。

基金管理人可根據市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述對認購金

額的限制及規(guī)則，基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介

公告。

4、基金份額的認購采用金額認購方式

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投資者認購本基金采取全額繳款認購的方式。投資者的認購申請一經受理不

得撤銷。

5、認購的確認

當日（T日）在規(guī)定時間內提交的申請，投資者通常應在T+2日到銷售機構

查詢認購申請的受理結果，并可在基金合同生效后到銷售機構打印交易確認書。

銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確

實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認

購份額的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。

四、基金份額的認購

除法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關的當事人不

得預留和提前發(fā)售基金份額。

1、基金份額的類別

本基金根據認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為

不同的類別。其中A類基金份額類別為在投資人認購/申購時收取認購/申購費用，

且不從本類別基金資產凈值中計提銷售服務費的基金份額；C類基金份額為從

本類別基金資產凈值中計提銷售服務費，且不收取認購/申購費用的基金份額。

本基金A類、C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，本基金

各類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為：計算日某類基金份額凈值

＝該計算日該類基金份額的基金資產凈值/該計算日發(fā)售在外的該類別基金份額

總數。

投資人可自行選擇認/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間

不得互相轉換。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利

影響的前提下，調整基金份額類別的設置或費率水平、停止現有基金份額類別的

銷售、調整基金份額分類辦法和規(guī)則、變更收費方式等，且無需召開基金份額持

有人大會，但基金管理人必須在開始調整之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在

規(guī)定媒介上刊登公告。

2、基金份額發(fā)售面值

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

3、認購費用

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（1）本基金采用金額認購方法和前端收費模式。具體費用安排如下表所示：

認購金額（元） A類基金份額認購費率 C類基金份額認購費率 

M＜100萬 0.30% 0% 

100萬≤M＜500萬 0.10% 

M≥500萬 按筆收取，1000元/筆 



注：M為認購金額。

（2）本基金A類基金份額的認購費由該類基金份額認購人承擔，認購費用

不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各

項費用；本基金C類基金份額不收取認購費；

（3）投資者在認購期之內多次認購的，需按單一交易賬戶累計認購金額對

應的費率計算認購費用；

（4）募集期間發(fā)生的信息披露費、會計師費和律師費等各項費用，不從基

金財產中列支。

4、認購份額的計算

（1）A類基金份額的認購份額計算方法

1）認購費用適用比例費率的情形下：

凈認購金額＝認購金額/（1+認購費率）

認購費用＝認購金額-凈認購金額

認購份額＝（凈認購金額+認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

2）認購費用適用固定金額的情形下：

認購費用＝固定金額

凈認購金額＝認購金額-認購費用

認購份額＝（凈認購金額＋認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

（2）C類基金份額的認購份額計算方法

認購份額＝（認購金額+認購期間利息）/基金份額發(fā)售面值

認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此

產生的收益或損失由基金財產承擔。

例：某投資者投資1萬元認購本基金A類基金份額，假設該筆認購產生利息3

元，則其可得到的認購份額為：

凈認購金額＝10,000.00/(1+0.30%)＝9,970.09元

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認購費用＝10,000.00-9,970.09＝29.91元

認購份額＝(9,970.09+3.00)/1.00=9,973.09份

即：投資者投資1萬元認購本基金A類基金份額，假設該筆認購產生利息3元，

則其可得到9,973.09份的認購份額。

5、募集期利息的處理方式

有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人

所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。

五、募集資金的管理

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結

束前，任何人不得動用。

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第七部分基金合同的生效

一、基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，

基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金

募集期屆滿或基金管理人依據法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并

在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)

會辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得

中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，

任何人不得動用。

二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：

1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；

2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。

基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承

擔。

三、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200

人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以

披露；連續(xù)50個工作日出現前述情形的，基金管理人應當按照基金合同的約定

程序進行清算并終止基金合同，無需召開基金份額持有人大會進行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

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第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行，具體的銷售機構將由基金管理人

在更新的招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減

銷售機構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機

構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規(guī)、中

國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但

應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦

理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換

申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基

金份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類別基金

份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

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3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行

順序贖回；

5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保

投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人

必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出

申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購

資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、

贖回申請不成立。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須按照銷售機構規(guī)定的方式全額交付申購款項，

若申購資金在規(guī)定時間內未全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，

申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，

贖回生效。

投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日內（包括該日）將贖回款

項劃往基金份額持有人賬戶。遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統(tǒng)

故障、銀行數據交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素

影響業(yè)務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。

在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付

辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人或基金管理人委托的登記機構應以交易時間結束前受理有效申

購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登

記機構在T+1日（包括該日）內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申

請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定

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的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內，依法對上述申購和贖回申請的確認

時間進行調整，并必須在調整實施日前按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定

媒介上公告。

銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果

為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。

五、申購和贖回的數量限制

1、投資者通過其他銷售機構和基金管理人網上直銷交易系統(tǒng)首次申購和單

筆追加申購的最低金額均為1元（含申購費），超過最低申購金額的部分不設金

額級差；投資者通過直銷中心首次申購的，首次最低申購金額均為人民幣1元（含

申購費），單筆追加申購金額不得低于1元（含申購費），超過最低申購金額的部

分不設金額級差?；痄N售機構另有規(guī)定的，以基金銷售機構的規(guī)定為準。

2、投資者將當期分配的基金收益轉為基金份額時，不受最低申購金額的限

制。

3、本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者及公募資

產管理產品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃除外）。基金管理人可以調整單一投資者

單日申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關公告。本基金暫不

向金融機構自營賬戶銷售，如未來本基金開放向金融機構自營賬戶公開發(fā)售或對

發(fā)售對象的范圍予以進一步限定，基金管理人將另行公告。

4、基金份額持有人在銷售機構贖回基金份額時，每次贖回申請不得低于1

份基金份額?；鸱蓊~持有人贖回時或贖回后在某一銷售機構（網點）的某一基

金交易賬戶內保留的基金份額余額不足1份的，余額部分基金份額必須一同全部

贖回。

5、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請

參見更新的招募說明書或相關公告。

6、基金管理人有權規(guī)定單一投資者單筆申購金額上限，具體金額請參見更

新的招募說明書或相關公告。

7、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日凈申購比例上限，具體

規(guī)?；虮壤舷拚垍⒁姼碌恼心颊f明書或相關公告。

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8、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，

基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制，具體見基金管理人相關公告。

9、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額、贖回

份額和最低基金份額保留余額等數量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照

《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

六、申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，不

列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。C類基金

份額不收取申購費。本基金A類基金份額的申購費率隨申購金額的增加而遞減，

適用以下前端收費費率標準：

申購金額（元） A類基金份額的申購費率 C類基金份額的申購費率 

M＜100萬 0.30% 0% 

100萬≤M＜500萬 0.10% 

M≥500萬 按筆收取，1000元/筆 



注：M為申購金額。

投資者在一天之內多次申購的，需按單一基金交易賬戶當日累計申購金額對

應的費率計算申購費用。

2、贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖

回基金份額時收取，贖回費全額歸入基金財產。贖回費率如下：

持有期限（Y） 贖回費率 

Y＜7日 1.50% 

Y≥7日 0% 



3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲

應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，且對基金份額

持有人利益無實質不利影響的情況下，根據市場情況制定基金促銷計劃，定期或

不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以按中國證監(jiān)

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會要求履行必要手續(xù)后，對基金投資者適當調低基金申購費率、贖回費率。

5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)

管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

七、申購份額與贖回金額的計算

1、本基金申購份額的計算：

基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：

（1）申購A類基金份額的計算：

1）申購費用適用比例費率：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日該類基金份額凈值

2）申購費用適用固定金額：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日該類基金份額凈值

（2）申購C類基金份額的計算

申購份額=申購金額/申購當日該類基金份額凈值

上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或

損失由基金財產承擔。

例：某投資者投資1萬元申購本基金A類基金份額，申購費率為0.30%，假設

申購當日A類基金份額凈值為1.1370元，則其可得到的申購份額為：

凈申購金額＝10,000.00/(1+0.30%)＝9,970.09元

申購費用＝10,000.00-9,970.09＝29.91元

申購份額＝9,970.09/1.1370=8,768.77份

即：投資者投資1萬元申購本基金A類基金份額，假設申購當日A類基金份額

凈值為1.1370元，則其可得到8,768.77份的申購份額。

2、本基金贖回金額的計算：

本基金的凈贖回金額為贖回總金額扣減贖回費用，采用“份額贖回”方式，

贖回價格以T日的該類基金份額凈值為基準進行計算。計算公式如下：

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贖回總金額=贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用

上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或

損失由基金財產承擔。

例：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額且持有期小于7日，對應的贖回

費為1.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0520元，則其可得到的凈贖回金

額為：

贖回總金額=10,000×1.0520=10,520.00元

贖回費用=10,520.00×1.50%=157.80元

凈贖回金額=10,520.00?157.80=10,362.20元

即：投資者贖回本基金1萬份A類基金份額且持有期小于7日，假設贖回當日

A類基金份額凈值是1.0520元，則其可得到的凈贖回金額為10,362.20元。

3、本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數點后4位，小數點后第5位

四舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。T日的各類基金份額凈值在

當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，經履行適當程序，可以適當

延遲計算或公告。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日

基金資產凈值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

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7、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投

資者單日或單筆申購金額上限的。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金

份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申

購公告。如果投資人的申購申請全部或部分被拒絕的，被拒絕的申購款項本金將

退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦

理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日

基金資產凈值。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現有基金份額持有人利益的情形時，基金

管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形（除上述第4項外）之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支

付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基

金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量

占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4

項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先

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選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人

應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數加上基金

轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額

總數后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，

按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認

為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%

的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶

贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部

分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，

將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日

未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并

處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以

此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人

未能贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的

基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過20%時，基金管理人可以對該基金

份額持有人的贖回申請超過前一開放日基金總份額20%的部分進行延期辦理。延

期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類

基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。而對該單個

基金份額持有人贖回比例在前一開放日基金總份額20%以內（含20%）的贖回

申請與其他投資者的贖回申請一并按上述（1）、（2）方式處理。

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（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數）發(fā)生巨額贖回，如基金管

理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支

付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招

募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方

法，并于兩日內在規(guī)定媒介上刊登公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在規(guī)定媒

介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的

有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也

可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行

發(fā)布重新開放的公告。

十二、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與

基金管理人管理的、且由同一登記機構辦理注冊登記的其他基金之間的轉換業(yè)務，

基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據相關法律法規(guī)

及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形

而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社

會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機

構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。

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十四、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金

銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。

十五、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計劃最低申購金額。

十六、基金份額的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及

登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，

被凍結部分產生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配與支付。

十七、基金份額的轉讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構

辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，

基金份額持有人應根據基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。

十八、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋

機制”部分的規(guī)定或相關公告。

十九、其他業(yè)務

如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，

基金管理人可制定相應的業(yè)務規(guī)則并開展相關業(yè)務，并依照《信息披露辦法》的

有關規(guī)定進行公告。

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第九部分基金的投資

一、投資目標

本基金在保持資產流動性以及嚴格控制風險的基礎上，通過積極主動的投資

管理，力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準的投資收益。

二、投資范圍

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據、金融債券、公開發(fā)行的次級債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持

債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、同業(yè)存

單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、

貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資

的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券資產不低于基金資產的80%，每個交易日日終，扣除國債

期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5％的現金或者到期

日在一年以內的政府債券，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申

購款等。

三、投資策略

本基金在投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀

經濟的動態(tài)跟蹤，采用期限匹配下的主動投資策略，主要包括：類屬資產配置策

略、利率預期策略、利率品種投資策略、信用債投資策略、分散投資策略、回購

套利策略、國債期貨交易策略、信用衍生品投資策略等投資管理手段，對債券市

場及債券收益率曲線的變化進行預測，相機而動、積極調整。

1、債券投資策略

（1）類屬資產配置策略

本基金通過對宏觀經濟變量和宏觀經濟政策進行分析，預測未來的利率趨勢，

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判斷證券市場對上述變量和政策的反應，并根據不同類屬資產的風險來源、收益

率水平、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類屬資產收益差異、

市場偏好以及流動性等因素，采取積極投資策略，定期對投資組合類屬資產進行

最優(yōu)化配置和調整，確定類屬資產的最優(yōu)權數。

（2）利率預期策略

由于短期利率對于基金資產有重要影響，基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市

場短期利率變化，以根據形勢變化對基金資產做出合理調整。

具體而言，基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經濟及流動性等指標，在對宏觀

經濟走勢、流動性狀況及宏觀經濟政策進行深入分析基礎上，準確把握短期利率

走勢并做出及時反應。一般說來，預期利率上漲時，將適當縮短組合的平均剩余

期限；預期利率下降時，將在法律法規(guī)允許的范圍內適當延長組合的平均剩余期

限。在短期利率期限結構分析和品種深入分析的基礎上，進行品種合理配置。當

預期利率上漲時，可以增加回購資產的比重，適度降低債券資產的比重；預期利

率下降，將降低回購資產的比重，增加債券資產的比重。

（3）利率品種投資策略

基金管理人在對國內外宏觀經濟形勢研究基礎上，對利率期限結構和債券市

場變化趨勢進行深入分析和預測，基于利率品種的收益風險特征調整債券組合久

期。確定組合平均久期后，運用量化分析技術，選擇合理的期限結構的配置策略。

（4）信用債投資策略

本基金將利用公司內部信用評級體系，對債券發(fā)行主體所在行業(yè)發(fā)展以及公

司治理、財務狀況等信息進行深入研究并及時跟蹤。在此基礎上，結合債券發(fā)行

具體條款，對債券的收益性、安全性、流動性等因素進行分析。同時參考債券外

部評級，對債券發(fā)行人和債券的信用風險細致甄別，做出綜合評價，并著重挑選

資質良好及信用評級被低估的券種進行投資。

本基金投資的信用債券（含資產支持證券），經國內信用評級機構認定的主

體評級須在AA+（含AA+）以上。主體評級為AAA的信用債投資占信用債資

產的比例為50%-100%；主體評級為AA+的信用債投資占信用債資產的比例為

0-50%。本基金將綜合參考國內依法成立并擁有證券評級資質的評級機構所出具

的信用評級（具體評級機構名單以基金管理人確認為準）。如出現同一時間多家

評級機構所出具信用評級不同的情況或沒有對應評級的信用債券，基金管理人需

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結合自身的內部信用評級進行獨立判斷與認定，以基金管理人的判斷結果為準。

本基金持有信用債券期間，如果其信用評級下降且不再符合前述標準，應在

評級報告發(fā)布之日起3個月內調整至符合約定。

（5）分散投資策略

本基金將適當分散行業(yè)選擇和個券配置的集中度，以降低個券及行業(yè)信用事

件給投資組合帶來的沖擊。

（6）回購套利策略

回購套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用產品投資和回購交易結

合起來，基金管理人根據信用產品的特征，在信用風險和流動性風險可控的前提

下，或者通過回購融資來博取超額收益，或者通過回購的不斷滾動來套取信用債

收益率和資金成本的利差。

2、國債期貨交易策略

本基金的國債期貨交易將以風險管理為原則，以套期保值為目的。本基金管

理人將按照相關法律法規(guī)的規(guī)定，結合國債現貨市場和期貨市場的波動性、流動

性等情況，通過多頭或空頭套期保值等策略進行操作。

3、信用衍生品投資策略

本基金將適當投資信用衍生品及其掛鉤債券，以在控制信用風險的前提下提

高組合投資收益。在進行信用衍生品投資時，將根據風險管理的原則，以風險對

沖為目的，轉移信用衍生品所掛鉤債券的信用風險，改善組合的風險收益特性。

收益率方面，將通過分析信用衍生品和掛鉤債券的合成收益率，選擇具備一定信

用利差的信用衍生品及其掛鉤債券進行投資，并確定信用衍生品及其掛鉤債券的

投資金額與期限。本基金僅投資于符合證券交易所或銀行間市場相關業(yè)務規(guī)則的

信用衍生品。

四、業(yè)績比較基準

本基金業(yè)績比較基準：中債綜合（全價）指數收益率

中債綜合（全價）指數由中央國債登記結算有限責任公司編制的反映中國債

券市場總體走勢的代表性指數。該指數的樣本券覆蓋我國銀行間市場和交易所市

場，成份債券包括國債、央行票據、金融債券、企業(yè)債券、短期融資券等幾乎所

有債券種類，具有廣泛的市場代表性。全價指數是以債券全價計算的指數值，債

券付息后利息不再計入指數之中。

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本基金的業(yè)績比較基準根據本基金投資風格和策略特點設置，能夠準確反映

產品的風險收益特征，便于基金管理人合理衡量比較本基金的業(yè)績表現。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客

觀的業(yè)績比較基準適用于本基金時，本基金管理人可以依據維護基金份額持有人

合法權益的原則，根據實際情況履行適當程序后對業(yè)績比較基準進行相應調整。

調整業(yè)績比較基準應經基金托管人同意。

五、風險收益特征

本基金為債券型基金，其預期收益與風險低于股票型基金、混合型基金，高

于貨幣市場基金。

六、投資限制

1、組合限制

本基金的投資組合將遵循以下比例限制：

（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；

（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金

持有的現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，

現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10％；

（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過

基金資產凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20％；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超

過該資產支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持

證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；

（10）本基金參與國債期貨交易，遵守下列投資比例限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基

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金資產凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金參與國債期貨交易，所持有的債券（不含到期日在一年以內的政

府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金

合同關于債券投資比例的有關約定；

4）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產凈值的30%；

（11）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

的15%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（12）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（13）本基金不得持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約

類信用衍生品；

（14）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債

券面值的100%；

（15）本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得

超過基金資產凈值的10%；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金投資比例不符合上述第（14）、（15）項規(guī)定投資比例的，基金管

理人應在3個月內進行調整。

除上述第（2）、（11）、（12）、（14）、（15）項外，因證券、期貨市場波動、

證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合

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基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以

變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金

管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際

控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證

券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循

基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估

機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，

并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三

分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進

行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當程

序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。

七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金財產的安全與增值；

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三

人牟取任何不當利益。

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八、側袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事

務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。

側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)

績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變

現和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”部分

的規(guī)定。

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第十部分基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項

及其他資產的價值總和。

二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶、期貨結算賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管

理人、基金托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金

財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自

有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣

押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原

因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產

生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基

金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，

不得對基金財產強制執(zhí)行。

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第十一部分基金資產的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券、國債期貨合約、信用衍生品、銀行存款本息、應收款項、

其它投資等資產及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會

計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產或負債報價的投資品種，在估值

日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調整地應用于該資

產或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計

量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據表明估值

日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調整，確定公允

價值。

與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產或負債的公允價值

為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產出售或使用

的限制等，如果該限制是針對資產持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作

為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產或負債所產生的

溢價或折價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠

可利用數據和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價

值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產或負債可觀察輸入值

或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0.25%以上的，應對估值

進行調整并確定公允價值。

四、估值方法

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1、交易所市場交易的固定收益品種的估值

（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（基金合同另有

規(guī)定的除外），選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價；

（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的固定收益品種，采用當前

情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。

2、銀行間市場交易的固定收益品種的估值

（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構提供的相應品

種當日的估值全價；

（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的固定收益

品種，采用當前情況下適用并且有足夠可利用數據和其他信息支持的估值技術確

定其公允價值；

（3）對于含投資人回售權的固定收益品種，行使回售權的，在回售登記日

至實際收款日期間選取第三方估值機構提供的相應品種的唯一估值全價或推薦

估值全價，同時應當充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響?；厥鄣?
記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。

3、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估

值。

4、信用衍生品的估值

信用衍生品按照第三方估值機構提供的當日估值價格進行估值，但基金管理

人依法應當承擔的估值責任，不因委托而免除。

選定的第三方估值機構未提供估值價格的，依照有關法律法規(guī)及企業(yè)會計準

則的要求采用合理估值技術確定其公允價值。

5、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結算價格進行估值，估值當

日無結算價的，且最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結

算價估值。

6、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以

確保基金估值的公平性。

7、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

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按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人

承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會

計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照

基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產凈值除以當

日該類別基金份額的余額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第5位四舍五

入?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規(guī)

定的，從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，

將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管

理人依據基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值

的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后4位以內（含第4位）發(fā)生估值錯

誤時，視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷

售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯

的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述

“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數

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據計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及

時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；

由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估

值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且

有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責

任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得

到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還

或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責

任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當

事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不

當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當

得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生

的原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失

進行評估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行

更正和賠償損失；

（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基

金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

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4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報

基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基

金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基

金管理人應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行

業(yè)另有通行做法，基金管理人和基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利

益的原則進行協(xié)商。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停

營業(yè)時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金

資產價值時；

3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上的，經與基金托管人協(xié)

商確認后，基金管理人應當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。

八、基金凈值的確認

基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責

進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值和各

類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)

送給基金管理人，由基金管理人依據基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對基金凈值

予以公布。

九、特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第四條有關估值方法規(guī)定的第7項進行估值時，所

造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或證券、期貨交易所及登記機構等機構發(fā)送的數據

錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進

行檢查，但未能發(fā)現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金

托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除

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或減輕由此造成的影響。

十、實施側袋機制期間的基金資產估值

本基金實施側袋機制的，應根據本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披

露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。

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第十二部分基金的收益分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除

相關費用后的余額，基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中

已實現收益的孰低數。

三、基金收益分配原則

1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服

務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同；

2、本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現

金紅利或將現金紅利按除權日的該類別基金份額凈值自動轉為相應類別的基金

份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準

日的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面

值；

4、本基金同一類別的每一份基金份額享有同等分配權；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，基金管理人可在法律法

規(guī)允許的前提下，履行適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則，并于變更實

施日前在規(guī)定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收

益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據《信

息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當

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投資者的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金

登記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再

投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側袋機制期間的收益分配

本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。

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第十三部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券、期貨交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、賬戶開戶費用和賬戶維護費；

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他

費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算

方法如下：

H＝E×0.20%÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據

與基金管理人核對一致的財務數據，托管人于次月首日起5個工作日內，自動按

照指定的賬戶路徑從基金財產中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。

若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

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E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金托管人根據

與基金管理人核對一致的財務數據，托管人于次月首日起5個工作日內，自動按

照指定的賬戶路徑從基金財產中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。

若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、C類基金份額的銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費；C類基金份額的銷售服務費按前

一日C類基金份額的基金資產凈值的0.20%的年費率計提。C類基金份額的銷

售服務費計提的計算公式如下：

H＝E×0.20%÷當年天數

H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費

E為前一日該類基金份額的基金資產凈值

銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據

與基金管理人核對一致的財務數據，托管人于次月首日起5個工作日內，自動按

照指定的賬戶路徑從基金財產中一次性支付，基金管理人無需再出具劃款指令。

登記機構收到后按相關合同規(guī)定支付給基金銷售機構等。若遇法定節(jié)假日、公休

日等，支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)

定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、實施側袋機制期間的基金費用

本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但

應待側袋賬戶資產變現后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管

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理費，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

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第十四部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計

年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以托管協(xié)議約定的方式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進

行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更

換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。

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第十五部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息

披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組

織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會規(guī)定的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及規(guī)定互聯網網站

（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》

約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信

息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

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（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資

者重大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，

說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披

露及基金份額持有人服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息

發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載

在規(guī)定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新

一次?！痘鸷贤方K止的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運

作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變

更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定

網站及基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品

資料概要。

基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，

將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公告登

載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產品資料概要、

《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網站上，并將基金產品資料概要登載在

基金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管

協(xié)議登載在網站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披

露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金

合同》生效公告。

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（四）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應

當至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日

的次日，通過規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日的各類基金

份額凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半

年度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（五）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份

額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。

（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年

度報告登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師

事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將

中期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中

期報告或者年度報告。

如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決

策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告

期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其

流動性風險分析等。

（七）臨時報告

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本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，

并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產

生重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事

務所；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等

事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制

人變更；

8、基金募集期延長或提前結束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門

負責人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之

三十；

11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管

業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證

券，或者從事其他重大關聯交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發(fā)生變更；

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16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；

22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

23、新增或變更基金份額類別的設置；

24、基金推出新業(yè)務或服務；

25、本基金連續(xù)30、40、45個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人

或者基金資產凈值低于5000萬元情形的；

26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價

格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（八）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消

息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份

額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

（九）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（十）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進

行清算并作出清算報告。清算報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定

的會計師事務所審計，并由律師事務所出具法律意見書。清算小組應當將清算報

告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十一）基金投資資產支持證券的信息披露

本基金投資資產支持證券，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露

其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內

所有的資產支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產支

持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈

資產比例大小排序的前10名資產支持證券明細。

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（十二）基金參與國債期貨交易的信息披露

基金應在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）

等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險指

標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的交易

政策和交易目標。

（十三）基金投資信用衍生品的信息披露

基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告及招募說明書

（更新）等文件中詳細披露信用衍生品的投資情況，包括投資策略、持倉情況等，

并充分揭示投資信用衍生品對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資目

標及策略。

（十四）實施側袋機制期間的信息披露

本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據法律法規(guī)、基金合同

和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。

（十五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息

披露內容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回

價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等

公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面文件或電子

確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金

信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

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為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中

國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不

得從基金財產中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形

當出現下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信

息：

1、不可抗力；

2、發(fā)生暫停估值的情形；

3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。

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第十六部分側袋機制

一、側袋機制的實施條件

當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據最大限度保護基金

份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合

同的約定啟用側袋機制。

基金管理人應當在啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并在五個工作日內聘

請側袋機制啟用日發(fā)表意見的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為

基礎，確認相應側袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按

照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶

的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖

回，并根據主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。

3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖

回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主

袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放

日主袋賬戶總份額的10%認定。

三、實施側袋機制期間的基金投資

側袋機制實施期間，本招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、

投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產。

基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投

資組合的調整，因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現以外的其他投資操

作。

四、實施側袋機制期間的基金估值

國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估

值并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。側袋賬戶的會

計核算應符合《企業(yè)會計準則》的相關要求。

五、實施側袋機制期間的基金費用

1、側袋機制實施期間，有關費用可酌情收取或減免，側袋賬戶資產不收取

管理費。

2、基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資產中列支，但應

待特定資產變現后方可列支。

六、側袋賬戶中特定資產的處置變現和支付

特定資產以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應

當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等方式，

及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現款項。

側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產是否全部完成變現，基金管理人都應

當及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現部分對應的款項。若側袋賬戶資產

無法一次性完成處置變現，基金管理人在每次處置變現后均應按照相關法律法規(guī)

要求及時發(fā)布臨時公告。

側袋賬戶資產全部完成變現并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合

《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

七、側袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者

利益產生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應按照本招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信

息披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

實施側袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值和累計凈值。

3、定期報告

側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資

產處置進展情況等側袋賬戶相關信息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對

主袋賬戶進行編制。會計師事務所對基金年度報告進行審計時，應對報告期內基

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金側袋機制運行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)表審計意見。

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第十七部分風險揭示

本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、利率風險、信用風險、再

投資風險、流動性風險、操作風險、管理風險、實施側袋機制對投資者的影響、

本基金特定投資策略帶來的風險和其他風險。與投資組合管理直接相關的市場風

險、利率風險、信用風險及流動性風險等可以使用數量化指標加以度量及控制，

而操作風險可以建立有效的內控體系加以管理。

1、市場風險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產面臨潛在

的風險，本基金的市場風險來源于基金持有的資產市場價格的波動。

2、利率風險

金融市場利率的波動會導致債券市場的價格和收益率的變動，利率波動也可

能導致債券基金跌破面值。本基金主要投資于債券等固定收益資產，其收益水平

會受到利率變化的影響，從而產生風險。在利率波動時，本基金的凈值波動一般

會高于貨幣市場基金。

3、信用風險

本基金將面臨債券發(fā)行人出現違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人

信用質量降低導致債券價格下降的風險。另外，由于交易對手違約造成的損失也

屬于信用風險。

4、再投資風險

本基金將面臨債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面

臨資金再投資的收益率低于原來利率的風險。

5、流動性風險

本基金將面臨因市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F金

的風險。流動性風險還包括本基金出現投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的

現金應付基金贖回支付的要求所引致的風險。

由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現金比例以應對贖回要

求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風險和現金過多帶來的收益下降

風險。

（1）基金申購、贖回安排

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投資人具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”和本招募說

明書“第八部分基金份額的申購與贖回”，詳細了解本基金的申購以及贖回安排。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據、金融債券、公開發(fā)行的次級債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持

債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、同業(yè)存

單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、

貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資

的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部

分除外）、可交換債券。

本基金的標的資產大部分為標準化債券金融工具，一般情況下具有較好的流

動性，同時，本基金嚴格控制投資于流動受限資產和不存在活躍市場需要采用估

值技術確定公允價值的投資品種的比例。除此之外，本基金管理人將根據歷史經

驗和現實條件，制定出現金持有量的上下限計劃，在該限制范圍內進行現金比例

調控或現金與證券的轉化。本基金管理人會進行標的的分散化投資并結合對各類

標的資產的預期流動性合理進行資產配置，以防范流動性風險。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金管理人已建立內部巨額贖回應對機制，對基金巨額贖回情況進行嚴格的

事前監(jiān)測、事中管控與事后評估。當基金發(fā)生巨額贖回時，基金經理和合規(guī)管理

部需要根據實際情況進行流動性評估，確認是否可以接受所有贖回申請。當發(fā)現

現金類資產不足以支付贖回款項時，需在充分評估基金組合資產變現能力、投資

比例變動與基金份額凈值波動的基礎上，審慎接受、確認贖回申請?；鸸芾砣?
在認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的

財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，可能采取部分延期贖回或者對

贖回比例過高的單一投資者延期辦理部分贖回申請的流動性風險管理措施，詳見

招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”的相關約定。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，

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可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回

申請進行適度調整?；鸸芾砣丝梢圆扇溆玫牧鲃有燥L險管理應對措施，包括

但不限于：

（a）暫停接受及延期辦理贖回申請

具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回

或延緩支付贖回款項的情形”和“九、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本

基金發(fā)生暫停接受贖回申請的情形及程序，因此，特定情形下，投資人的部分或

全部贖回申請可能被拒絕，同時在延期贖回的情形下，投資人完成基金贖回時的

基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。

（b）延緩支付贖回款項

具體請參見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中的“八、暫停贖回

或延緩支付贖回款項的情形”，詳細了解本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。

在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。

（c）收取短期贖回費

本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上

述贖回費全額計入基金財產。

（d）暫?；鸸乐?
投資人具體請參見基金合同“第十四部分基金資產估值”中的“七、暫停估值

的情形”，詳細了解本基金發(fā)生暫停估值的情形及程序。在此情形下，可能暫停/

延期披露基金份額凈值，同時贖回申請可能被延期辦理或被暫停接受。

（e）擺動定價

當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，

以確保基金估值的公平性。當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額

時的基金份額凈值，將會根據投資組合的市場沖擊成本而進行調整，使得市場的

沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人

利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。

（f）中國證監(jiān)會認定的其他措施。

6、操作風險

基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操

作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系

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統(tǒng)故障等風險。

7、管理風險

在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經濟形勢和證券市場等判斷有

誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣撕突鹜泄苋说墓芾硭?
平、管理手段和管理技術等對基金收益水平存在影響。

8、實施側袋機制對投資者的影響

側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶

進行處置清算，并以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有

效隔離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額

凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用

側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額

和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現時間具有不確

定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定

資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側袋機制期間，本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在

基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定

資產最終實現價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現價格，基金

管理人不承擔任何保證和承諾的責任。

基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制

后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅考

慮主袋賬戶資產，并根據相關規(guī)定對分割側袋賬戶資產導致的基金凈資產減少按

投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產的真實價值及變化

情況。

9、本基金特定投資策略帶來的風險

本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產的80%，債券的

特定風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受

到宏觀經濟、政府產業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，

可能存在所選投資標的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現低于

預期的風險。

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本基金的投資范圍包括資產支持證券，這類證券的風險主要與資產質量有關，

比如債務人違約可能性的高低、債務人行使抵消權可能性的高低，資產收益受自

然災害、戰(zhàn)爭、罷工的影響程度，資產收益與外部經濟環(huán)境變化的相關性等。如

果資產支持證券受上述因素的影響程度低，則資產風險小，反之則風險高。

本基金可以參與國債期貨交易，可能面臨市場風險、基差風險和流動性風險。

市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風險?；?
風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套

期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為

流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此

類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量

無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨

流動性風險、償付風險以及價格波動風險等。流動性風險是指信用衍生品在交易

轉讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較少導致難以將其以合理價格變現

的風險；償付風險是指在信用衍生品存續(xù)期內由于不可控制的市場或環(huán)境變化，

創(chuàng)設機構可能出現經營狀況不佳或用于償付的現金流與預期發(fā)生偏差，從而影響

信用衍生品結算的風險；價格波動風險是指由于創(chuàng)設機構，或所受保護債券主體

經營情況，或利率環(huán)境出現變化，引起信用衍生品交易價格波動的風險。本基金

采用信用衍生品對沖信用債的信用風險，當信用債出現違約時，存在信用衍生品

賣方無力或拒絕履行信用保護承諾的風險。

按照本基金基金合同的約定，連續(xù)50個工作日出現基金份額持有人數量不

滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當按照基金合

同的約定程序進行清算并終止基金合同，因此本基金面臨自動終止的風險。

10、其他風險

戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可

能導致基金資產的損失。金融市場危機、代理商違約、托管行違約等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。

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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定

和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基

金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內

成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指

定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

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（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限可相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經過符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后

報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會

備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清

算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

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第十九部分基金合同的內容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務

（一）基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用

并管理基金財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批

準的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務

并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者

實施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商、期貨經紀商或

其他為基金提供服務的外部機構；

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（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、

贖回、轉換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運

用基金財產；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經營方式管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，

確定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及

報告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不

向他人泄露，但因向審計、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

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（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、

變現和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法

權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基

金事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其

他法律行為；

（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基

金募集期結束后30日內退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

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保管基金財產；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的

情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、

為基金辦理證券、期貨交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括

但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，

確保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的

基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財

產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶、期貨結算賬戶等投資所

需賬戶，按照《基金合同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、

交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因向審計、法律

等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份

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額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取

了適當的措施；

（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法

律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和

贖回款項；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人

大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會

和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償

責任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金份額持有人的權利與義務

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基

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金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利

包括但不限于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項行使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務

包括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息

披露文件；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資

價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構和登記機構的相關交易及業(yè)

務規(guī)則；

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（10）提供基金管理人和監(jiān)管機構依法要求提供的信息，以及不時地更新和

補充，并保證其真實性；

（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代

表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權。

本基金基金份額持有人大會不設日常機構。

（一）召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式；

（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書

面要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額

持有人大會的事項。

2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益

無實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，

不需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

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（2）調整本基金的申購費率、調低銷售服務費率；

（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；

（5）履行適當程序后基金推出新業(yè)務或服務；

（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構調整有關認購、申購、贖回、

轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；

（7）調整基金份額類別的設置或費率水平、停止現有基金份額類別的銷售、

調整基金份額分類辦法和規(guī)則、變更收費方式等；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其

他情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人

提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，

并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理

人，基金管理人應當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起

60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定

之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。

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5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，

基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公

告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代

理有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知

中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯

系方式和聯系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表

決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人

到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管

機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

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1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派

代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持

有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開

會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3

個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召

集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于

本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面

形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通

訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連

續(xù)公布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托

管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會

議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經

通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人

所持有的基金份額小于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以

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在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審

議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代

表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人

代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符；

3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有

人也可以采用網絡、電話或其他非現場方式進行表決，或者采用網絡、電話或其

他非書面方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會

議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現場方式或者以現場

方式與非現場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現場開

會和通訊方式開會的程序進行。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份

額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應

當在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持

大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權

代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和

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代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該

次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只?
份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證

機關監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以

特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定

外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、

本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交

符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視

為棄權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

（七）計票

1、現場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

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人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基

金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始

后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當

場公布計票結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷

疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行

重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清

點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進

行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會

備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用

通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公

證機構、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

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若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人

和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關

基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人

持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關

基金份額10%以上（含10%）；

2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登

記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額

持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分

之一）；

4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小

于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大

會召開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有

人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授

權他人參與基金份額持有人大會投票；

5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上

（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過。

同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。

（十）本部分對基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內容

被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，

無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人

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大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)

定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和

基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效后兩日內在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內

成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行

基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指

定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算

報告出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配。

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5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制

而不能及時變現的，清算期限可相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經過符合《中華

人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后

報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會

備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清

算報告登載在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最

低期限。

四、爭議的處理和適用的法律

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭

議，如經友好協(xié)商、調解未能解決的，應提交深圳國際仲裁院，根據該院當時有

效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事

人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤

勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特

別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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第二十部分基金托管協(xié)議的內容摘要

一、基金托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務中心2號樓10-12層

郵政編碼：100033

法定代表人：于泳

成立時間：2013年10月29日

批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會

批準設立文號：證監(jiān)許可【2013】1308號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：12.88億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經營

經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)

務。

（二）基金托管人

名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)

住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

郵政編碼：518040

法定代表人：繆建民

成立時間：1987年4月8日

批準設立機關及批準設立文號：中國人民銀行銀復字（1986）175號文、銀

復（1987）86號文

基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2002]83號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣252.20億元

存續(xù)期間：持續(xù)經營

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二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對

基金投資范圍、投資比例、投資限制、關聯方交易等進行監(jiān)督。《基金合同》明

確約定基金投資證券選擇標準的，基金管理人應事先或定期向基金托管人提供投

資品種池，以便基金托管人對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準

的約定進行監(jiān)督。

1.本基金的投資范圍為：

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、中央銀行票據、金融債券、公開發(fā)行的次級債券、企業(yè)債券、公

司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構債券、政府支持

債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分）、資產支持證券、同業(yè)存

單、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款）、

貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資

的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。

本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部

分除外）、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當

程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金投資于債券資產不低于基金資產的80%，每個交易日日終，扣除國

債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5％的現金或者到

期日在一年以內的政府債券，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收

申購款等。

2.本基金各類品種的投資比例、投資限制為：

（1）本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；

（2）每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金

持有的現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，

現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10％；

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（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過

基金資產凈值的10％；

（6）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的

20％；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超

過該資產支持證券規(guī)模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持

證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；

（9）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；

（10）本基金參與國債期貨交易，遵守下列投資比例限制：

1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基

金資產凈值的15%；

2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金

持有的債券總市值的30%；

3）本基金參與國債期貨交易，所持有的債券（不含到期日在一年以內的政

府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金

合同關于債券投資比例的有關約定；

4）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額

不得超過上一交易日基金資產凈值的30%；

（11）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

的15%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（12）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（13）本基金不得持有具有信用保護賣方屬性的信用衍生品，不得持有合約

類信用衍生品；

（14）本基金持有的信用衍生品名義本金不得超過本基金中所對應受保護債

券面值的100%；

（15）本基金投資于同一信用保護賣方的各類信用衍生品名義本金合計不得

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超過基金資產凈值的10%；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外

的因素致使基金投資比例不符合上述第（14）、（15）項規(guī)定投資比例的，基金管

理人應在3個月內進行調整。

除上述第（2）、（11）、（12）、（14）、（15）項外，因證券、期貨市場波動、

證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符

合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合

基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，

以變更后的規(guī)定為準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基

金管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。

3.本基金財產不得用于以下投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

4.基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷

的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，

遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和

評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同

意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經

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過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事

項進行審查。

（二）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應根據

法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，

并及時提供給基金托管人，基金托管人應據以對基金投資銀行存款的交易對手是

否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)

行，并通知基金管理人。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：

1.本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產凈值的30%，

但投資于有存款期限，根據協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受上述比例限制；投

資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值

的比例合計不得超過20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行

存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%。

有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金管理人

履行適當程序后，可相應調整投資組合限制的規(guī)定。

2.基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行存款的

業(yè)務流程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關風險?；?
托管人負責對本基金銀行定期存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，審查、復核相關協(xié)議、賬

戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。

（1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等

級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不

當造成基金財產損失的，由基金管理人承擔責任。

（2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。

流動性風險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而

存款銀行未能及時兌付的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結算業(yè)務的

風險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金

流動性方面的風險。

（3）基金管理人須加強內部風險控制制度的建設。如因基金管理人員工職

務行為導致基金財產受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。

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（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金

法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結

算等的各項規(guī)定。

（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設與管理、投資指令與資金

劃付、賬目核對、到期兌付、提前支取、基金投資銀行存款的監(jiān)督

1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂

（1）基金管理人應與符合資格的存款銀行總行或其授權分行簽訂《基金存

款業(yè)務總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格

式范本。《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管

理人共同商定。

（2）基金托管人依據相關法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的內

容進行復核，審查存款銀行資格等。

（3）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑

證的辦理方式、郵寄地址、聯系人和聯系電話，以及存款證實書或其他有效憑證

在郵寄過程中遺失后，存款余額的確認及兌付辦法等。

（4）由存款銀行指定的存放存款的分支機構（以下簡稱“存款分支機構”）

寄送或上門交付存款證實書或其他有效存款憑證的，基金托管人可向存款分支機

構的上級行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構及其上級行應予配合。

（5）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的

資金應全部劃轉到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬

號，未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔一切責任。

（6）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，在存期內，如本基金銀行賬

戶、預留印鑒發(fā)生變更，基金管理人應及時書面通知存款行，書面通知應加蓋基

金托管人預留印鑒。存款分支機構應及時就變更事項向基金管理人、基金托管人

出具正式書面確認書。變更通知的送達方式同開戶手續(xù)。在存期內，存款分支機

構和基金托管人的指定聯系人變更，應及時加蓋公章書面通知對方。

（7）基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，因定期存款產生的存單不得

被質押或以任何方式被抵押，不得用于轉讓和背書。

2.基金投資銀行存款時的賬戶開設與管理

（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應當依據基金管理人與存款銀行

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簽訂的《總體合作協(xié)議》、《存款協(xié)議書》等，以基金的名義在存款銀行總行或授

權分行指定的分支機構開立銀行賬戶。

（2）基金投資于銀行存款時的預留印鑒由基金托管人保管和使用。

3.存款憑證傳遞、賬目核對及到期兌付

（1）存款證實書等存款憑證傳遞

存款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權分行指定的分支機構?；?
管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款銀行分支機構應為基金開具存款證實書

或其他有效存款憑證（下稱“存款憑證”），該存款憑證為基金存款確認或到期提

款的有效憑證，且對應每筆存款僅能開具唯一存款憑證。資金到賬當日，由存款

銀行分支機構指定的會計主管傳真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確

認收妥后，將存款憑證原件通過快遞寄送或上門交付至基金托管人指定聯系人；

若存款銀行分支機構代為保管存款憑證的，由存款銀行分支機構指定會計主管傳

真一份存款憑證復印件并與基金托管人電話確認收妥。

（2）存款憑證的遺失補辦

存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金管理人向存款銀行提出補辦申請，

基金管理人應督促存款銀行盡快補辦存款憑證，并按以上（1）的方式快遞或上

門交付至基金托管人，原存款憑證自動作廢。

（3）賬目核對

每個工作日，基金管理人應與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應

計利息。

基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，對于存期超過3個月的定期存款，

基金托管人于每季度向存款銀行發(fā)起查詢查復，存款銀行應按照人行查詢查復的

有關時限要求及時回復?；鸸芾砣擞胸熑味酱俅婵钽y行及時回復查詢查復。因

存款銀行未及時回復造成的資金被挪用、盜取的責任由存款銀行承擔。

存款銀行應配合基金托管人對存款憑證的詢證，并在詢證函上加蓋存款銀

行公章寄送至基金托管人指定聯系人。

（4）到期兌付

基金管理人提前通知基金托管人通過快遞將存款憑證原件寄給存款銀行分

支機構指定的會計主管。存款銀行未收到存款憑證原件的，應與基金托管人電話

詢問。存款到期前基金管理人與存款銀行確認存款憑證收到并于到期日兌付存款

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本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基

金管理人與存款銀行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨獙⒔忧⒔Y

果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當日通知基金管理人。

基金管理人應在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，存款憑證在郵寄過程中遺失的，

存款銀行應立即通知基金托管人，基金托管人在原存款憑證復印件上加蓋公章并

出具相關證明文件后，與存款銀行指定會計主管電話確認后，存款銀行應在到期

日將存款本息劃至指定的基金資金賬戶。如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款銀

行順延至到期后第一個工作日支付，存款銀行需按原協(xié)議約定利率和實際延期天

數支付延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限內，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的

需要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分資金。

提前支取的具體事項按照基金管理人與存款銀行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)

行。

5.基金投資銀行存款的監(jiān)督

基金托管人發(fā)現基金管理人在進行存款投資時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定

及《基金合同》的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作

日內糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內糾正

的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，

應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內糾正或拒絕結算，

若因基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產損失的，相關損失由基金管理人承擔，基

金托管人不承擔任何責任。

（四）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基

金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間

債券市場交易對手名單并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣擞?
責任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的損失

應由基金管理人承擔。如基金管理人在基金投資運作之前未向基金托管人提供銀行間債

券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易對手?；鸸芾砣藨獓栏癜凑?
國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書

交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理

人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基

金管理人可以調整交易對手名單，但應將調整結果至少提前一個工作日書面通知

基金托管人。新名單確定時已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，

仍應按照協(xié)議進行結算，但不得再發(fā)生新的交易。如基金管理人根據市場需要臨

時調整銀行間債券交易對手名單及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在

與交易對手發(fā)生交易前3個交易日內與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進

行交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交

易對手在基金管理人確定的時間內仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基

金管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄?
人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)

現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒

基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。

（五）基金管理人應當對投資中期票據業(yè)務進行研究，認真評估中期票據

投資業(yè)務的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據的投資業(yè)務，并應符

合法律法規(guī)及監(jiān)管機構的相關規(guī)定。

（六）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產凈值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入

確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現數

據等進行監(jiān)督和核查。

（七）基金托管人發(fā)現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作

違反法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話、郵件或書面

提示等方式通知基金管理人限期糾正。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人

的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對并回復基金托管人，對于收到

的書面通知，基金管理人應以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的

疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內，基金托管

人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄?
人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》

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和本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，

基金管理人應在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；

對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送

基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。

（九）若基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法

律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管

理人及時糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔，基金托管人在履行其通知義

務后，予以免責。

（十）基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)

會，同時通知基金管理人限期糾正。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包

括基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所

需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額凈值、根據基金管

理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行

分賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息

等違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式

通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核

對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)

定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復

查，督促基金托管人改正。

（三）基金托管人有義務配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同

和本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提

示，基金托管人應在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或

舉證；基金托管人應積極配合提供相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整

性和真實性。

（四）基金管理人發(fā)現基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)

會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產的保管

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（一）基金財產保管的原則

1.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

2.基金托管人應安全保管基金財產。

3.基金托管人按照規(guī)定開設基金財產投資所需的相關賬戶。

4.基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完

整與獨立。

5.基金托管人根據基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管

基金財產。未經基金管理人的正當指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何

資產。不屬于基金托管人實際有效控制下的資產及實物證券等在基金托管人保管

期間的損壞、滅失，基金托管人不承擔由此產生的責任。

6.對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人

確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金資金賬戶的，基

金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收，基金管理人應負責向有關當

事人追償基金財產的損失。

7.基金托管人對因為基金管理人投資產生的存放或存管在基金托管人以外

機構的基金資產，或交由期貨公司或證券公司負責清算交收的基金資產（包括但

不限于期貨保證金賬戶內的資金、期貨合約等）及其收益，由于該等機構或該機

構會員單位等本協(xié)議當事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產等原因給基金資

產造成的損失等不承擔責任。

8.除依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金財產。

（二）基金募集期間及募集資金的驗資

1.基金募集期間募集的資金應存放于“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理

人開立并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應

將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在

規(guī)定時間內，基金管理人應聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事

務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中

國注冊會計師簽字方為有效。

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3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定

辦理退款等事宜。

（三）基金資金賬戶的開立和管理

1.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的資金賬戶（也可稱

為“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據基金管理人的指令辦理資金收付。

托管賬戶名稱應為“國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金”，預留印鑒為基金

托管人印章。

2.基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3.基金資金賬戶的開立和管理應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有

關規(guī)定。

（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司

為基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦

不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產

的管理和運用由基金管理人負責。

4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立

結算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的

一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算保證金等的

收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其

他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，按有關規(guī)定開立、使用

并管理；若無相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管賬戶的開設和管理

基金合同生效后，基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限

責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)定，以基金的名義在銀行間

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市場登記結算機構開立債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算。

（六）其他賬戶的開立和管理

1.基金管理人根據投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼

等，基金托管人按照規(guī)定開立投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理人

應以書面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和市場監(jiān)控中

心的登錄用戶名及密碼告知基金托管人。資金密碼和市場監(jiān)控中心登錄密碼重置

由基金管理人進行，重置后務必及時通知基金托管人。

基金托管人和基金管理人應當在開戶過程中相互配合，并提供所需資料。

基金管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關資料變更后

及時將變更的資料提供給基金托管人。

2.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)

定，由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。

新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。

3.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦

理。

（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金

托管人的保管庫，或存入中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股

份有限公司、中國證券登記結算有限責任公司或票據營業(yè)中心的代保管庫，實物

保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉讓，由基金托管人

根據基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C構及基金托管人以外機

構實際有效控制的有價憑證不承擔保管責任。

（八）與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產有關的重大合同的原件分別由

基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署

的與基金財產有關的重大合同應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份

正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r將重大合同傳真給基金托管人，

并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件

與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負責。重大合同的保

管期限為基金合同終止后不少于20年。

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對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公

章的合同傳真件，未經雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移。基金管理人向基金托

管人提供的合同傳真件與基金管理人留存原件不一致的，以傳真件為準。

五、基金資產凈值計算和會計核算

1.基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產凈值除以當日

該類別基金份額的余額數量計算，精確到0.0001元，小數點后第五位四舍五入。

基金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產凈值、各類基金份額凈值，經基金托

管人復核，按規(guī)定公告。

2.復核程序

基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每工作日對基金資產進行估值后，

將基金資產凈值、各類基金份額凈值發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，

由基金管理人依據基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。

3.根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管

理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關

的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，

按照基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。

六、基金份額持有人名冊的保管

基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有

的基金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和

保管，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于

20年。如不能妥善保管，則按相關法律法規(guī)承擔責任。

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資

料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完

整性。基金管理人和基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托

管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。

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七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，

其內容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會

備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

1、《基金合同》終止；

2、基金托管人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職

務，而在6個月內無其他適當的托管機構承接其原有權利義務；

3、基金管理人因解散、破產、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職

務，而在6個月內無其他適當的基金管理公司承接其原有權利義務；

4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的其他終止事項。

（三）基金財產的清算

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產的清算。

八、爭議解決方式

雙方當事人同意，因本協(xié)議而產生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，如經友

好協(xié)商、調解未能解決的，應提交深圳國際仲裁院，根據該院當時有效的仲裁規(guī)

則進行仲裁，仲裁地點為深圳市，仲裁裁決是終局性的并對雙方當事人具有約束

力，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼

續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持

有人的合法權益。

本協(xié)議受中華人民共和國法律（為協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別

行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

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第二十一部分對基金份額持有人的服務

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人根據基金

份額持有人的需要和市場的變化，有權增加或變更服務項目。主要服務內容如下：

一、客服電話服務

1、自動語音服務

提供每周7天、每天24小時的自動語音服務，基金份額持有人可通過電話

查詢基金份額凈值、基金賬戶余額、歷史交易申請與確認等信息。

2、人工電話服務

人工電話服務時間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。

客戶服務電話：4009-258-258

客戶服務傳真：010-50850777

二、在線咨詢服務

投資人可登錄基金管理人網站（http://www.gsfunds.com.cn）通過“在線客服”

或通過基金管理人官方微信(國壽安?；穑⑿盘杇sfunds）“在線客服”欄目

進行業(yè)務咨詢或留言。在線客服提供基金產品信息查詢、基金業(yè)務咨詢、服務投

訴和建議等服務。

在線咨詢服務時間為周一至周五的9：00~17：00（法定節(jié)假日除外）。

三、資訊服務

1、資訊查詢：基金份額持有人可通過基金管理人網站、微信等途徑獲取基

金和基金管理人各類信息，包括賬戶信息、基金法律文件、基金管理人最新動態(tài)、

熱點問題等。

基金管理人網址：www.gsfunds.com.cn

電子信箱：service@gsfunds.com.cn

2、資訊信息定制：基金份額持有人可以通過基金管理人網站和客服電話提

交信息定制申請。可定制的信息主要有：基金份額凈值、交易確認、對賬單服務

等?；鸸芾砣丝筛鶕嶋H業(yè)務需要，調整定制信息的條件、方式和內容。

四、客戶投訴和建議處理

投資者可以通過基金管理人提供的客服電話語音留言、人工電話、書信、電

子郵件、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。

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投資者還可以通過銷售機構的服務電話對該銷售機構提供的服務進行投訴或提

出建議。

五、資料提供

基金管理人負責向通過基金管理人的直銷中心認購、申購本基金的基金份額

持有人提供相關資料，基金銷售機構將負責向通過其銷售網點認購、申購本基金

的基金份額持有人提供相關資料。

1、基金投資者對賬單

基金管理人一般情況下通過書面或電子郵件形式向基金份額持有人提供定期

或不定期對賬單。

2、其他相關的信息資料。

六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述客戶

服務電話或其他方式聯系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解

了本招募說明書。

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第二十二部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售

機構的住所，投資者可在辦公時間查閱；投資者在支付工本費后，可在合理時間

內取得上述文件復制件或復印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復印件，

基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網站（www.gsfunds.com.cn）查閱和

下載招募說明書。

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第二十三部分備查文件

以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。

（一）中國證監(jiān)會準予國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金注冊的文件

（二）《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金基金合同》

（三）《國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）關于申請募集注冊國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金之法律意

見書

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。

國壽安?；鸸芾碛邢薰?
2025年7月29日


              
                
               國壽安保尊悅純債債券型證券投資基金招募說明書.pdf
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