招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金
（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年8月1日
送出日期：2025年8月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選
基金簡(jiǎn)稱基金代碼024923
混合發(fā)起
招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選下屬基金交易代
024924下屬基金簡(jiǎn)稱
混合發(fā)起C碼
招商證券資產(chǎn)管理有限上海浦東發(fā)展銀行股份
基金管理人基金托管人
公司有限公司
基金合同生效日
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式
開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理蔡霖
證券從業(yè)日期2014年5月21日
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，
《基金合同》自動(dòng)終止，且不得通過(guò)召開基金份額持有人大會(huì)延續(xù)基金
合同期限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)
定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
其他
《基金合同》生效滿三年后基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)前述情
形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見《招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書》第九部分“基金
的投資”。
本基金以基本面分析為立足點(diǎn)，精選紅利主題的優(yōu)質(zhì)上市公司，在科學(xué)
投資目標(biāo)
嚴(yán)格管理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期持續(xù)增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或
上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板和其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的
股票）、存托憑證、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買賣的
香港聯(lián)合交易所上市股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括
國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、地方政府債券、政府支持
機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債
券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、
通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨以及法律
法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)
相關(guān)規(guī)定）。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定參與融資業(yè)務(wù)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%（其中
投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%）；投資于本基金界
定的紅利主題相關(guān)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每
個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約和國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金
后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；
其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。股指期貨、
國(guó)債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)
行。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，
以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債券
主要投資策略投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、股指期貨投資策略；7、國(guó)債
期貨投資策略；8、融資策略。
中證紅利指數(shù)收益率×70%+中證港股通高股息投資指數(shù)收益率×10%+
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
中債綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×20%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基
金與貨幣市場(chǎng)基金，低于股票型基金。本基金如投資港股通標(biāo)的股票，
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等
差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫不適用
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫不適用
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在贖回基金過(guò)程中收?。?
招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合發(fā)起C
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
N
7日≤N
N≥30日0-
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元）收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用-會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信
息披露費(fèi)用、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、公
證費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券/期貨交易
其他費(fèi)用費(fèi)用、銀行匯劃費(fèi)用；相關(guān)賬戶的開相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
戶及維護(hù)費(fèi)用；因投資港股通標(biāo)的股
票而產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基
金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)
生額從基金資產(chǎn)扣除。按年收取的費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金
額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律
文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)
等，本基金特定風(fēng)險(xiǎn)包括：1、混合型基金投資風(fēng)險(xiǎn)；2、主題投資風(fēng)險(xiǎn)；3、投資資產(chǎn)支持
證券的風(fēng)險(xiǎn)；4、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)；5、投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)；6、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)；
7、投資可交換債券及可轉(zhuǎn)換債券的風(fēng)險(xiǎn)；8、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)；9、參與融資業(yè)務(wù)
的風(fēng)險(xiǎn)；10、基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)；11、委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值核算等
服務(wù)的外包風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說(shuō)明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金募集的注冊(cè)，并不表明
其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的
一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，根據(jù)
該院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事
人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
投資人知悉并同意基金管理人可為投資人提供營(yíng)銷信息、資訊與增值服務(wù)，并可自主選
擇退訂，具體的服務(wù)說(shuō)明詳見招募說(shuō)明書“對(duì)基金份額持有人的服務(wù)”章節(jié)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[https://amc.cmschina.com/][客服電話：95565]
●《招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、
《招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》、
《招商資管智達(dá)紅利優(yōu)選混合型發(fā)起式證券投資基金招募說(shuō)明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
暫無(wú)。
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